小编：一些银行说，当客户存入并在50,000元人民币的一笔钱上删除资金时，银行仍然需要记录资金的目的。近年来，许多网民说他们
一些银行说，当客户以大量50,000元人民币的价格存入并删除资金时，该银行仍然需要记录资金的目的。近年来，许多网民表示，当他们去银行存入和删除资金时，他们被询问了存款的来源和拆除目的。 “您对此存款的资源是什么？目标是什么？” “我自己的钱，你为什么要问这个？”这样的对话经常发生在银行中。为了避免误解，大厅经理需要获得向客户解释的文件。最近，中国人民银行，国家财务监督和管理局政府以及中国证券监管委员会共同发布了“ Dahil关于客户识别和金融交易记录的辛勤工作和信息（评论草案）（因此称为“措施”）。 《中国新闻周刊》已经注意到措施取消了“如果自然的人类客户持有单个现金存款并删除超过50,000元的业务，他必须承认并认可识别客户Maunawaan在Irehistro Ang Pinagmulan o Layunin ng Mga Pondo的Maunawaan。”功夫ipinatupad ang Mga hakbang，印地语ba tatanungin ng bangko kung saan nagmula ang aking pera？ Larawan/Tuchong Creative Bank：Kailangan Mo Ring Magtanong Tungkol Sa Mapagukukukunan，位于Paggamit Ng Mga Pondo。 Matapos Ang Paglabas NG MGA Panukala，Nakapanayam Ng中国新闻周刊ANG ILANG MGA SAKSAKAN SA BANGKO。 Ang Ilang Mga Maga Ay Nagsabi：Upang Maiwasan Ang Mga客户Na Gumamit Ng Mga Iligal na Kilos na Kilos Tulad ng Pandaraya，Pagsususugal，Pagsusugal，投放资金等。中国的中国建筑银行总部客户服务中国纽约市的纽约市台阶说，上述台阶是银行的要求。中国农业银行总部的客户服务说，他们目前没有明确的相关法规记录。在实际操作中来自中国建筑银行北京法国分支机构的塔夫说，这是公共安全安全对反欺诈工作的一项特定要求。持有业务时，沟通者需要询问和注册。如果价值很大，无法解释资源和目的，则银行将与该地区的警察联系以证明该地区。在银行工作人员的眼中，此类操作主要是为了防止客户被金钱欺骗。尤其是当成年人持有NG大型向后时，银行工作人员会更加小心。中国北京银行北京银行一家分支机构的工作人员说，在面对存款并删除50,000元人民币时，为了避免可疑的欺诈和货币损失，他们需要注册来源和目的。鉴于中国农业银行出口的工作人员，随着“反宣传网络欺诈法”的实施和国家“卡临界行动”的实施，相关部门已发布了许多金融机构中的政策和法规，根据法规做得好。关于中国人民共和国的反委托网络欺诈法的第18条，对于监控和确定的可疑交易，金融银行机构以及重新验证的情况，预防，预防，限制或暂停对相关业务的限制或暂停，基于风险状况的限制或暂停。关于新发布的“步骤”，一些银行工作人员表示，他们关注内容，但是只要当前的法规不参与欺诈和货币损失，并且非常重视保护个人所有权隐私，他们就可以执行单独的交易或在线转让交易。问怎么了？公共信息显示，为了避免货币扩展活动和恐怖融资活动并组织客户身份维护，客户tification information and transaction records of financial institutions, the records of the identity of the existenceFinancial Institutions and Records of Financial Institutions ", which will have an impact on August 1, 2007. The regulatory commission, and the China Securities Regulatory Commission have changed the above documents and jointly released" Customer Caution regulations due to enthusiasm and customer identity information " -It's cooperative banks 1, 2022. For natural human customers with a single RMB of超过50,000美元或超过10,000美元的外币，他们必须识别和验证客户身份，理解并注册资金的资源或目的。一些网民认为，在避免和控制金钱损失和弱势交易方面做得很好，但是许多人认为，这种过渡也增加了银行的负担，使存款和业务流程变得更加困难，甚至违反个人财务隐私。值得注意的是，中国人民银行于2022年2月21日宣布，由于技术因素，“由于金融机构和客户识别信息管理和交易记录的努力，客户维护法规已暂时暂停，并且相关企业根据原始规定处理。尽管尚未实施修改后的草稿，但近年来，一些银行分支机构提出了相应的要求，即处理存款和删除服务时，客户需要解释资金的资源和目标。据媒体报道，2024年1月，一名江西妇女将100,000元现金带到了银行申请存款，一名银行工作人员询问了现金来源。关于这个问题，工作人员说，这是一项银行法规，当客户存入10,000元现金时，他们应询问货币资源清楚地。在社交平台上，许多人分享了类似的经历，并说在被银行“审查”后，他们感到不舒服。一些受访者说，他们了解该银行的反欺诈和反洗钱工作，但仍然相信该银行询问了其财产的资源和目的，涉及个人隐私，并涉及复杂的业务流程。 “即使钱来自正确，你会告诉你，你是否要问？”没有人需要。 2025年8月4日，中国人民银行以及国家金融监督和行政管理部以及中国证券监管委员会的“步骤”，并要求公众意见。值得注意的是，尽管这些步骤已通过删除超过50,000元来删除了注册现金存款和服务的资源和目的要求，但仍然清楚地提到，如果恐怖分子损失或融资的风险更高，则固定机构应采取等效的措施。具体而言，对于洗钱或恐怖筹资高风险的情况，要求Upang了解客户资金的资源和目的，并根据风险情况采取增强的适当努力措施；为了使洗钱和恐怖分子融资的危险要降低，应根据情况采取简化客户努力的措施。在这方面，中国联合网络首席研究员Dong Ximiao向中国新闻周刊解释说，对客户的正确勤奋是一个不断上升的风险的过程，这需要金融机构不仅要“了解”客户，还需要“知道”客户，包括他们的业务，目标，目标，目标和企业现金及其企业现金和撤销服务的不再需要筹集的资金和筹集资金，以征收超过50,000的资金和筹集资金。这是一个布拉奶酪的提议SAL根据“基于风险的”原则采取了帮助，该原则将有助于步骤实施更好的实施，还将有助于减少金融机构的工作量并改善用户体验，同时预防风险。 “建议对不同的情况进行严格和悲伤的方式对待不同的情况。” Dong Ximiao补充说，一方面，它简化了客户对低风险情况的热情，例如客户或具有较低风险水平的业务关系，使金融机构能够简化地衡量努力工作，优化客户体验并降低合规性成本。另一方面，高风险情况需要加强客户的勤奋，例如对于客户，商业关系者交易被确定为高风险，这要求金融机构采取越来越越来越深的勤奋措施。在东北部的观点中，当电信网络欺诈仍在广泛时，进行客户的适当努力并加强使客户的身份身份不仅很重要，而且很紧急。改善客户信息后，金融机构可以提供更准确的产品和服务，以提高服务和能力水平。在这方面，公众必须理解并积极合作。但是，董Ximiao还指出，财务机构应进行客户的热情和适度的工作，并根据情况简化客户的措施 - 适合低风险业务的措施，Pavoid“单身型合适”，“万事通”，扩大相关活动，扩大相关活动，以保护商业和公民的合法权利和公民和正常的生产和正常生产和正常的生产。
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